Разбираемся как работают индекс токены, чем отличаются друг от друга индекс токены, которые существуют на крипто рынке сегодня и кому они вообще нужны.
Введение#
На первый взгляд область финансов может показаться невероятно сложной, а специалисты будут охотно поддерживать этот образ, будут говорить, что вам лучше заплатить большие деньги за аналитиков, данные, инфраструктуру и управление вашими средствами. Но благодаря индексам получение высокого дохода от ваших инвестиций может быть довольно простым.
Уже больше 50 лет индексные фонды помогают мелким инвесторам уравнивать правила игры и предлагают пассивный инструмент позволяющий работать с диверсифицированной корзиной активов без необходимости активно управлять вашим портфелем. Так миллионы людей получили более дешевый способ эффективного управления своим состоянием. А сегодня благодаря блокчейну индексные решения можно сделать еще более эффективными и безопасными.
Что такое индекс токенов в контексте криптовалют?
Индекс токенов в криптовалютах представляет собой метод, при котором портфель активов объединяется в единый токен (индекс), который отражает изменения стоимости этого портфеля. Этот подход предоставляет инвесторам возможность получить доступ к диверсифицированным инвестиционным стратегиям без необходимости управления множеством отдельных активов.
Преимущества использования индекса токенов в криптовалютах:
Диверсификация рисков: Инвесторы могут легко диверсифицировать свои портфели, владея всего одним токеном, который представляет собой широкий набор криптовалютных активов.
**Простота управления: **Инвесторам не нужно отслеживать и управлять каждым активом в своем портфеле. Они могут просто держать индексный токен.
Ликвидность: Индексы токенов могут улучшить ликвидность рынка, поскольку торговля одним токеном может быть более эффективной, чем торговля несколькими криптовалютами.
Идеальный индекс токен#
Идеальный индекс токен в криптовалюте должен обладать рядом ключевых свойств, чтобы эффективно служить инвестиционному инструменту и отражать динамику криптовалютного рынка. Вот некоторые из важных свойств:
Диверсификация - Широкий спектр активов: Индекс должен включать в себя разнообразные криптовалютные активы, представляющие различные сегменты рынка, чтобы обеспечить диверсификацию рисков.
Репрезентативность - Отражение рыночной капитализации: Вес каждого токена в индексе должен быть пропорционален его рыночной капитализации, чтобы более точно отражать структуру рынка.
Ликвидность - Ликвидные токены: Индекс должен включать в себя токены, которые легко обмениваются и имеют высокую ликвидность на различных биржах.
Управление - Прозрачность управления: Механизм управления индексом должен быть прозрачным и эффективным, чтобы инвесторы могли понимать, как принимаются решения относительно состава и весов токенов.
Адаптивность - Регулярное обновление: Идеальный индекс должен регулярно обновляться, чтобы отражать изменения в криптовалютной экосистеме и сохранять свою актуальность.
Низкие затраты - Низкие комиссии и расходы: Инвестирование в индекс должно быть доступным с минимальными комиссиями и расходами.
Простота использования - Легкость торговли: Инвесторы должны легко покупать и продавать индексные токены без сложных процедур.
Безопасность - Безопасность хранения: Индексные токены должны быть хранены в безопасных кошельках, чтобы предотвратить потерю средств в результате хакерских атак.
Стандартизация - облюдение стандартов: Идеальный индекс должен соблюдать стандарты и нормы индустрии, чтобы обеспечить согласованность и взаимную совместимость.
Доступность - Доступность для различных инвесторов: Индекс должен быть доступен для широкого спектра инвесторов, включая как крупные институциональные игроки, так и розничных инвесторов.
С учетом этих свойств, идеальный индекс токен в криптовалюте станет эффективным инструментом для инвесторов, стремящихся получить доступ к криптовалютному рынку с минимальными рисками и сложностями.
Какие индексы уже существуют на крипто рынке#
ALP и GMLP от Trove Protocol
nitrocartel.finance
Trove Protocol от команды Nitro Cartel это платформа для создания и управления индекс токенами. На данный момент там представлено два индекса связанных с экосистемой крупнейшего L2 - Arbitrum:
$ALP - индекс экосистемы Arbitrum, являющийся лидером по общей стоимости замороженных средств (TVL), ликвидности и узнаваемости. В состав входят сильнейшие проекты разнообразной экосистемы Arbitrum, которые охватывают разные стороны DeFi и ончейн игры.
Чтобы выпустить $ALP вы можете внести в хранилище один из составных активов индекса, либо просто совершить обмен на крупнейших DEX - Camelot или Trader Joe.
$GMLP - индекс самых популярных торговых пар ($GM) на трейдинг платформе GMX. Удерживая $GMLP вы можете зарабатывать не только на росте $BTC, $ETH, $LINK, $SOL и $ARB, но и на торговых комиссиях GMX. На момент публикации доходность порядка 16% годовых.
AMKT от Alongside
amkt.com
$AMKT - индекс криптовалютного рынка, отслеживает 15 лучших криптовалютных активов, избавляя от необходимости выбирать отдельные монеты и обеспечивая устойчивое положение на долгосрочный период. Распределение долей в рамках индекса происходит в зависимости от доли рынка, которую занимает каждый токен, поэтому получается, что вы будто бы буквально покупаете рынок.
Помимо дохода от роста цены индекса вы можете зарабатывать 5% готовых в AMKT просто удерживая токен у себя на кошельке и подтверждая это на сайте. Выплаты происходят каждый месяц автоматически.
DPI от DeFi Pulse
Defi Pulse Index
$DPI - индекс лучших игроков DeFi экосистемы Ethereum. В этой сфере все происходит очень быстро, поэтому каждые три месяца команда DeFi Pilse предлагает варианты ребалансировки с исключением/добавлением новых токенов в состав индекса.
Методология индекса DeFi Pulse взвешивает токены в индексе в соответствии с их капитализацией на рынке, основанной на обращающемся предложении. Вес индексных компонентов ограничен максимальной долей в 25%, чтобы избежать переконцентрации. Любой избыток веса свыше 25%, который мог бы быть выделен токену, перераспределяется между оставшимися компонентами индекса DeFi Pulse пропорционально.
Заключение#
Индексы токены в криптовалютах представляют собой инновационный инструмент, который упрощает инвестиционный процесс и обеспечивает диверсификацию портфеля. В контексте децентрализованных финансов, где инновации происходят на каждом шагу, индекс токены становятся ключевым элементом, создающим эффективные и устойчивые финансовые решения.
Но помните - даже со всеми плюсами индекс токенов инвестиции в криптовалюты все еще очень рискованны, поэтому используйте только те средства, которые готовы потерять, не воспринимайте данную публикацию как инвестиционный совет и проводите собственные исследования, чтобы принять собственные решения.